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資金計画で人生を楽しく(住宅取得の前に専門家に相談を)


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念願のマイホーム手に入れる・・・。

住宅取得には何千万円もの資金が必要になり、人生に大きな影響を与えます。
ですから、一生涯に渡るライフプランを立てることが重要です。

住宅ローンの返済をいくらまでにしたらいいのか?

また、資金計画について、どこに相談したらいいのか?

専門家に解説してもらいました。

 

動画出演者のプロフィール

ファイナンシャルプランナー 伊東秀志

住まいのコンシェルジュ 高田公雄

動画長さ 4分20秒

 

資金計画で人生を楽しく Vol.1
(住宅取得の前にライフプランを)

「資金計画で人生を楽しく Vol.1」の動画の内容を文字にしました。

お急ぎの方はこちらをご覧ください。

資金計画で人生を楽しく(住宅取得前にライフプランを)
ファイナンシャルプランナーの伊東と住まいづくりコンシェルジェの高田

左)ファイナンシャルプランナー 伊東

右)住まいづくりコンシェルジェ 高田

- 高田 -

私のところに来られるクライアントは
当然、住宅取得という事で相談に来られる訳ですけど
資金的なところというのは
結構、あいまいな場合が多いです。

 

- 伊東 -

銀行に行けばこの収入でしたら借りられる
というのがあるんですけど
実際は(将来)教育資金が掛かったりとか
老後資金に影響したりとか

 

- 高田 -

そういう諸々の資金が(将来)必要になってくる事を
頭に入れて、計画を立てて行かなければいけない
という事ですよね。

 

 「今の家賃」と「ローンの返済額」を比らべて・・・

- 高田 -

よくあるのが、今払っている家賃と比べて
どうかと言うようなところもあったりするんですけど
その辺りは実際・・・

 

- 伊東 -

今のお子様が小さい状態とか
まだ産まれていない状態とか
お子様の教育費が掛かってくる状態と
家計の状態が変わってくるので、
今の家賃と同じであれば大丈夫かなという発想は
余り根拠が無いというか・・・

 

 無料で相談できるファイナンシャルプランナーについて

- 高田 -

よく住宅展示場なんかへ行くと
無料でファイナンシャルプランナーの方が
相談に乗ってくれるみたいなのがありますが
実際にどんなもんなんでしょうね・・・

 

- 伊東 -

家を売る場所なので、
タダでやってくれるんですけども
楽観的なシミュレーションをされて、不安になって、
私たちのところにご相談に来る
というケースもあります。

長い人生、色々な事があるので、
ちょっと家計が悪くなった時でも大丈夫なように
計画を立てておくという考え方が大事。
そういうのが我々とは大きな違いですね。

 

- 高田 -

住宅展示場のような所でしたら
家を建てて欲しいという立場の目的が
どうしても先にありますからね。

 

 

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住まいづくりコンシェルジェの高田

- 高田 -

伊東さんは独立した形でどこにも属していない
自由な立場と言いますか
クライアントに対して客観的な立場で
お話しできるという立場なんですね。

ただ、ファイナンシャルプランナーでも
そういう立場の人というのは
非常に珍しいですよね。

 
ファイナンシャルプランナーの伊東

- 伊東 -

どうしてもまだ少ないという形ですけれども
インターネットが進んでいるので、
(ネットで)探してこられたりとか
というのは増えてはきています。

 

- 高田 -

実際、伊東さんの方でライフプランを
資金計画を立ててもらうんですけど
どんな感じで立てて行くのかというのを
お話ししてもらおうかと思うんですけど。

資金計画に必要なデータ
 

- 高田 -

資金計画を立てる上では

「現状のデータ」

「収入のデータ」

「支出のデータ」

これらのデータを伊東さんに提示する事になります。

 

- 伊東 -

家計の基礎データを頂いて、整理していく事になります。

この続きは
「資金計画で人生を楽しく Vol.2」をご覧ください。

 

「資金計画で人生を楽しく」その他の動画

資金計画で人生を楽しく Vol.1 住宅取得の前にライフプランを

資金計画で人生を楽しく Vol.2 ライフプラン作成の準備

資金計画で人生を楽しく Vol.3 一生涯のお金の動きをコントロール

資金計画で人生を楽しく Vol.4 実際にコンサルティングを受けての感想

資金計画で人生を楽しく 基本生活費~他の家庭の家計簿を拝見

 

 

 

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